Licencias de Bancos

Licencias Bancarias (Offshore o no offshore)

Aunque con cierto dinero es posible comprar licencias bancarias con facilidad (en muchos países, las consolidaciones de entidades financieras dan como resultado la existencia de numerosas licencias bancarias que ya no se usan), cosa muy distinta es poder operar dichas licencias bancarias, como se explicará más abajo.

Generalmente afirmaciones semejantes se pueden leer en internet respecto a las licencias de bancos offshore:

Anjouan Bancos Offshore.

Esta licencia bancaria nueva jurisdicción offshore, situado en el Canal de Mozambique en el Océano Índico, ofrece a los clientes con las empresas de negocios internacionales, licencias bancarias y los servicios extraterritoriales. Anjouan está llamada a ser uno de los principales licencia bancaria offshore centros en el mundo.
Formación de un banco offshore en Antigua

El proceso de licenciatura e incorporación es llevado a cabo en un mes una vez la autoridad apropiada es satisfecha de que todos los requisitos prescritos han sido entregados. Los Estados financieros de las corporaciones bancarias deben ser enviadas antes de que la aprobación sea otorgada.

Licencias de banco offshore en Dominica

Líderes bancarios, corporaciones transnacionales, conglomerados de pequeñas y medianas empresas e individuos acaudalados están en busca de las innegables ventajas que ofrece establecer un centro bancario offshore.

Licencias de banco offshore en Belice

Las actas bancarias offshore le da al banco y a otros negocios relacionados a la operación dentro de Belice en monedas extranjeras, seguridad y acciones propias por personas no residentes en Belice.
Licencias de Bancos Offshore en Samoa

Samoa es uno de las mejores jurisdicciones offshore en la actualidad. Le ofrece restringidas licencias de banco offshore. Licencias no restringidas no pueden ser obtenidas por nadie más que los bancos existentes.

Bancos offshore en San Vicente

Sujetos a una apropiada y debida diligencia, dos tipos de licencias de banco pueden ser emitidas en San Vicente y las Granadinas.

Licencia de banco offshore en Santa Lucia

Un banco offshore se puede crear en Santa Lucia según el Acta de Bancos Internacionales de 1999, la legislación que regula la operación de bancos offshore que ofrecen sus servicios desde Santa Lucia.

La realidad es que poder operar alguna de estas licencias es necesario aportar experiencia bancaria y un grupo empresarial arraigado, como posteriormente se explicará.

Alternativas de Bancos Offshore

Se suelen dar estas alternativas a la constitución de bancos en paraisos fiscales, y cuya crítica de tales afirmaciones se desarrollan en esta web:

Compañìa Financiera Offshore en Nueva Zelanda. Una Compañìa Financiera Offshore (OFC) puede ofrecer servicios bancarios a personas individuales y a corporaciones mundialmente, sin restricciones en la cantidad de clientes, cantidades de depòsitos or nùmero de divisas.

Cooperativa de Ahorro y Crèdito Sueco– sea dueño de su propia instituciòn que recibe depòsitos en la Union Europea. Solo para cooperativistas personas físicas.

Compañìas Panameñas Offshore con Licencias– Corporaciòn Panameña de Servicios Financieros Offshore. Una nueva entidad financiera offshore ha sido lanzada al mercado. Està diseñada para corporaciones registradas en Panamà que buscan obtener licencias para ofrecer servicios tales como procesamiento de pagos, administraciòn de tarjetas de crèdito, comercio de metales, leasing, factoring, etc.

Críticas sobre la literatura anterior: dificultad de poder operar un Banco

En la mayorìa de las jurisdicciones es casi imposible que un nuevo solicitante, que quiere llevar a cabo servicios bancarios, pueda establecer una compañìa bancaria a menos que el solicitante sea una constituciòn bancaria internacional reconocida y respetada.
Las autoridades que protegen el sector fiscal de impactos adversos, que pueden poner en duda la estabilidad del sector bancario del paìs en cuestiòn o su buena voluntad, se ha pensado en numerosas barreras financieras y burocràticas que llevan a solicitantes serios pero con menos capital la exclusiòn de cualquier posibilidad de aplicar para una licencia bancaria.
Una cantidad de paìses requieren que el capital registrado de un banco sea de cientos a millones de dòlares, que muchas veces deben ser pagados antes que se le otorgue la licencia o concentran su atenciòn sòlo en las entidades que ya tienen una licencia bancaria de otro paìs.
Pero todavìa muchas entidades, especialmente holdings internacionales, estàn interesados en obtener una licencia bancaria para ofrecer servicios bancarios para las necesidades de su holding. La licencia bancaria conocida como “interna” en muchas jurisdicciones puede ser obtenida de una manera estàndar en muchas ubicaciones offshore a precios sorprendentemente ventajosos y bajo condiciones favorables.
Licencias generales o internacionales bancarias completas o parcialmente limitadas son màs exigentes en el sentido de los requisitos obligatorios en la suma del capital registrado, sin embargo hay ubicaciones donde es posible obtener este tipo de licencia bajo condiciones aceptables.

Licencias Bancarias (Offshore o no offshore)